產品說明

遠期外匯買賣，是指客戶與銀行簽訂遠期外匯買賣合約，約定未來買賣的幣種、金額、期限與匯率，在到期時按照合約細節進行外幣之間兌換。

按照到期結算方式不同，分為全額交割和無本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）。按照交割日選擇方式不同，分為普通遠期和擇期交易，其中普通遠期為固定到期日交割，擇期交易可約定未來一段時間內完成交割。

產品特點

遠期外匯買賣是基礎性外匯衍生產品，交易結構簡單清晰。該產品可以協助客戶鎖定未來匯率，起到保值避險的作用。

適用客戶

該產品適用于有實際匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等于或者低于其風險承受能力等級的產品。

2. 賬戶開立與協議簽署：辦理業務前，客戶應在中國銀行開立相關賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關協議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經授權的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎資產或基礎負債風險特征與衍生品交易風險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關文件。

6. 結算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。

特色優勢

1. 中國銀行是銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續多年榮獲中國外匯交易中心“最佳外幣對做市機構”獎項。

2.中國銀行遠期外匯買賣報價幣種齊全，除涵蓋美元、歐元、日元等全球主要發達國家和地區貨幣外，還支持數十個亞洲、南美和非洲等新興市場貨幣的全額交割和無本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）遠期匯率保值，滿足客戶多元化交易需求。

3. 中國銀行遠期外匯買賣辦理渠道豐富，包括網點柜臺、對公電子交易平臺等。

風險提示

辦理本業務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關風險。客戶可能面臨的風險包括但不限于政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內容僅供參考，具體產品信息以我行產品文件為準。